Visitas de verificación: cómo prepararte

Las visitas de verificación no se anuncian con semanas de anticipación. La mejor defensa se construye desde antes, manteniendo el expediente siempre listo.

Qué es una visita de verificación

Es la facultad de la autoridad para revisar el cumplimiento de las obligaciones de la LFPIORPI en las instalaciones del obligado.

Qué suele revisar la autoridad

• Expedientes de identificación (KYC) completos y actualizados, incluido el beneficiario controlador.
• Avisos presentados y su congruencia con las operaciones.
• Manual de políticas y procedimientos vigente.
• Designación del encargado de cumplimiento (REC) y evidencia de sus funciones.
• Capacitación del personal.
• Conservación de la documentación por el plazo legal.

Cómo prepararte antes de que toquen la puerta

1. Ten el expediente ordenado y digital.
2. Concilia avisos con operaciones.
3. Actualiza el manual y la designación del REC.
4. Guarda evidencia de la capacitación.
5. Haz un simulacro. Ensaya la visita para detectar huecos antes que la autoridad.

Cómo lo resuelve ComplianceShield

Centraliza expedientes, avisos, manual, designaciones y capacitación con trazabilidad, e incluye un simulador de visita asistido por IA.

◆ M15 Visitas de Verificación◆ M12 Auditoría y Cumplimiento◆ M14 Conservación de Documentos

Este contenido es informativo y de carácter general; no constituye asesoría legal ni fiscal. Los umbrales, plazos, montos y penas de la LFPIORPI pueden actualizarse: verifica siempre la normativa vigente y consulta a un especialista.