El incumplimiento ya no es solo una multa. Es una causa penal.
Plataforma de Compliance Organizacional Integral para LFPIORPI, Gobierno Corporativo, Obligaciones Fiscales, Ambientales, Protección Civil, Proveedores y más, potenciada con inteligencia artificial.
Desde julio de 2025, un error en un Aviso puede ser delito.
La reforma a la LFPIORPI publicada en el DOF el 16 de julio de 2025 modifico el Artículo 62. Proporcionar información falsa, alterar datos destinados a un Aviso o incorporar documentación ilegible ya no exige intención: la ley ahora sanciona también la negligencia.
“Los delitos previstos en este artículo admitiran la comisión culposa.”
El costo ya no es solo económico.
Art. 62 LFPIORPI. Información falsa, alterada o ilegible en Avisos. Más 500 a 2,000 días multa.
Art. 63 LFPIORPI. Revelar sin autorización información que vincule a una persona con un Aviso.
Art. 400 Bis Código Penal Federal. Operaciones con recursos de procedencia ilícita.
La exposición alcanza a quien firma, aprueba y supervisa.
Criminal Compliance Officer / REC
Designado ante la SHCP (Art. 20). Responde por Avisos, alertas revisadas y la evidencia de cada actividad.
Consejo y Alta Dirección
Aprueban políticas, reciben reportes del REC y deben acreditar que el modelo de cumplimiento opera.
La persona moral
El Art. 421 del Código Nacional de Procedimientos Penales preve su responsabilidad penal ante la inobservancia del debido control.
Personal operativo
Quien integra expedientes o prepara un Aviso queda dentro del supuesto culposo del Art. 62.
La comisión culposa no se sanciona si el error se corrige de forma espontánea antes de que la autoridad tome conocimiento.
Esa ventana solo existe si la organización encuentra el error primero.
Detectar
Detector de Avisos Faltantes, Detección de Documentos Alterados y Validador de Avisos.
Documentar
Bitácora de Actividades del REC, Bitácora de Auditoría y Acuses de Recibo.
Corregir
Gestión de Alertas, Seguimiento de Hallazgos y Simulador de Visita.
Dos disciplinas, una sola plataforma
ComplianceShield nace de la alianza entre una firma de consultoria en cumplimiento y una firma de tecnología, representada en las dos mitades de nuestro escudo.
Consilia Consulting
Especialistas en prevención de lavado de dinero y cumplimiento normativo. Traducimos la ley en procesos claros y acompanamos a tu equipo.
- Asesoría experta en LFPIORPI y PLD/PFT
- Metodología de implementación probada
- Acompanamiento ante la autoridad
Totaltech
Ingeniería de software y ciencia de datos. Desarrollamos ComplianceShield, la plataforma que automatiza el cumplimiento con IA.
- Desarrollo de la plataforma ComplianceShield
- Modelos de IA para KYC, riesgos y monitoreo
- Integración con tus sistemas y seguridad de datos
Plataforma SaaS de Compliance Organizacional (CCO)
Cumplimiento al 100% de la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita (LFPIORPI) y sus disposiciones reglamentarias, así como la gestión integral de compliance según el modelo organizacional CCO.
Funcionalidades tradicionales y potenciadas con inteligencia artificial que transforman el cumplimiento regulatorio de un centro de costo a un generador de eficiencia operativa y ventaja competitiva.
Así se ve ComplianceShield en acción
Cuatro vistas reales de la plataforma: el tablero ejecutivo, el monitoreo con alertas ordenadas por score de IA, el detalle de una alerta y el calendario de vencimientos.
| ID | Cliente | Regla | Monto | Score IA | Severidad | Estado | Asignado |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| ALT-0418 | Inmobiliaria Cumbres del Valle | Posible fraccionamiento | $742,500 | 94 | Alta | Nueva | L. Ramirez |
| ALT-0417 | Grupo Automotriz Orion | Pago en efectivo sobre Art. 32 | $512,000 | 91 | Alta | En revisión | L. Ramirez |
| ALT-0416 | Joyeria Alhambra SA de CV | Fuera de perfil transaccional | $388,900 | 78 | Media | En revisión | M. Torres |
| ALT-0415 | Ricardo Salinas Ortega | Coincidencia parcial lista OFAC | — | 66 | Media | Nueva | M. Torres |
| ALT-0414 | Desarrollos Altamar | Beneficiario controlador sin validar | $1,250,000 | 58 | Media | Escalada | L. Ramirez |
| ALT-0413 | Ana Lucia Mendez | Nuevo cargo público detectado (PEP) | — | 52 | Baja | Nueva | J. Perez |
| ALT-0412 | Comercializadora Bajio | Umbral de identificación alcanzado | $96,300 | 31 | Baja | Cerrada | J. Perez |
| 28 sep | Anticipo depto. 1204 | $148,000 | Debajo del umbral |
| 30 sep | Anticipo depto. 1205 | $142,000 | Debajo del umbral |
| 01 oct | Enganche bodega B-7 | $156,500 | Debajo del umbral |
| 03 oct | Anticipo depto. 1206 | $149,000 | Debajo del umbral |
| 05 oct | Anticipo estacionamiento | $147,000 | Debajo del umbral |
| Acumulado del periodo | $742,500 | Supera umbral de aviso |
| Fecha | Obligación | Módulo | Sede | Restan | Estatus |
|---|---|---|---|---|---|
| 17 OCT | Aviso mensual SHCP (SITI) | Avisos · Art. 23 | Corporativo | 11 días | En preparación |
| 22 OCT | Recarga de extintores | Protección Civil | Sede Monterrey | 16 días | Programado |
| 31 OCT | Capacitación anual del REC | Capacitación · Art. 18 IX | Corporativo | 25 días | Pendiente |
| 08 NOV | Licencia de funcionamiento | Gestión de Sedes | Sede Guadalajara | 33 días | Documentos listos |
| 15 NOV | Recertificación ISO 27001 | Certificaciones | Corporativo | 40 días | Auditoría agendada |
| 30 NOV | Actualización Programa Interno PC | Protección Civil | Sede CDMX | 55 días | En revisión |
| 15 DIC | Revisión anual matriz de riesgos | Evaluación de Riesgos | Corporativo | 70 días | Al corriente |
De los sistemas de la organización a la evidencia de cumplimiento
En la operación diaria, los cuatro primeros pasos son automáticos. Las personas intervienen en la decisión.
Fuentes
ERP, CRM, RH, Drive y escaneos
Ingesta
API y OCR convierten todo en datos
Validación
Contra INE, RENAPO, SAT y listas
Monitoreo IA
Reglas y scoring generan alertas
Decisión REC
Revisa, documenta y escala
Aviso y evidencia
SITI, acuse y bitácora
Al terminar, la plataforma conoce a la empresa, está conectada a sus sistemas y tiene sus reglas de riesgo.
Alta en Padrón y designación del REC
Registro del sujeto obligado ante la SHCP y alta del REC y su suplente.
Estructura societaria y organigrama
Socios, consejo, poderes y actas; el organigrama se importa desde Excel, Visio o el ERP.
Conexión de sistemas
Se conectan ERP, RH, contabilidad, CRM y repositorios; acceso con cuenta corporativa (SSO).
Carga historica
Se importan clientes, operaciones y expedientes; la IA clasifica y extrae datos con OCR.
Riesgos, reglas y políticas
Matriz de riesgos, umbrales en UMAs, reglas de alerta y manual de políticas.
Roles, permisos y capacitación
Cada usuario accede solo a lo suyo; se programa la capacitación anual obligatoria.
Todas las fuentes de documentos y datos, en un solo lugar
SAP · Oracle
Microsoft Dynamics
Organigrama, operaciones
Via API REST y Webhooks
Clientes, operaciones
Workday · SAP HCM
Oracle HCM · Meta4 · NOI · CONTPAQ
CONTPAQi · SAP
Oracle · Aspel
Estados de cuenta
Google Drive · OneDrive
SharePoint · Dropbox · Box
Excel · CSV · Visio
PowerPoint · PDF · OCR
Ezigna: INE, RENAPO, prueba de vida y match facial
SSO: LDAP, Azure AD, Okta
SAT · SHCP / SITI
OFAC · ONU · UIF · UE · Reino Unido
La plataforma, organizada como piensa tu cumplimiento
Una arquitectura modular en tres bloques. Filtra por categoría para ver cada módulo y su capacidad de inteligencia artificial.
Actividades Vulnerables
Registra cada operación y calcula si rebasa los umbrales en UMAs.
Detector de fraccionamiento IAIdentificación y KYC
Integra el expediente del cliente y valida su identidad contra INE y RENAPO.
80% más rápido con OCR IAPEPs
Identifica si el cliente o sus allegados ocupan un cargo público.
Análisis de vínculos IAGeneración de Avisos
Prepara el Aviso en formato SHCP y lo envia por el portal SITI.
Sin errores que puedan ser delitoMonitoreo y Alertas
Revisa las operaciones en tiempo real contra reglas y perfil.
70% menos falsos positivosRestricciones de Efectivo
Valida si una operación puede pagarse en efectivo (Art. 32).
Bloquea el pago prohibido antesEvaluación de Riesgos
Mide el riesgo por cliente, producto, canal y zona.
Modelo predictivo IAListas Restrictivas
Compara clientes y proveedores contra OFAC, ONU y UIF.
Matching inteligente IAEstructura Organizacional
Concentra socios, consejo, poderes, actas y organigrama.
Detecta conflictos de interés IARecursos Humanos
Guarda expedientes, contratos e IMSS de cada empleado.
Verificación de documentos IAManual de Políticas
Redacta, aprueba y difunde las políticas internas PLD.
Generador de políticas IACapacitación
Programa cursos, registra asistencia y evalua.
Chatbot PLD 24/7Auditoría y Cumplimiento
Planea auditorías, documenta hallazgos y da seguimiento.
Auditor virtual IACompliance Officer
Registra al REC, sus tareas, su bitácora y sus reportes.
Monitor regulatorio IAConservación de Documentos
Resguarda los documentos al menos 10 años.
Clasificación automática IAPadrón de Act. Vulnerables
Gestiona alta, actualización y baja ante la SHCP.
Recordatorios automáticosVisitas de Verificación
Prepara la documentación para una visita de la autoridad.
Simulador de visita IASanciones y Multas
Calcula multas potenciales y registra sanciones y recursos.
Predictor de riesgo IAObligaciones Fiscales
Controla calendario fiscal, cuentas y conciliaciones.
Predicción de flujo IAGestión de Sedes
Concentra permisos, licencias y activos por ubicación.
Optimizador de recursos IAObligaciones Ambientales
Registra residuos, descargas, emisiones y bitacoras.
Predictor de incumplimientos IAProtección Civil
Gestiona programa interno, brigadas, equipo y simulacros.
Análisis de vulnerabilidad IAProveedores
Valida y evalua a los proveedores y sus contratos.
Due diligence automático IAArea Jurídica
Organiza juicios, contratos, opiniones y poderes.
Análisis de contratos IACertificaciones
Controla ISO, NOM, permisos y licencias.
Alertas de vencimiento IAOrdenamientos Internos
Administra código de etica, manuales y reglamentos.
Detecta contradicciones IAReportes y Analytics
Consolida los KPIs de cumplimiento en tableros.
Análisis predictivo IAActivos Virtuales
Registra operaciones crypto, wallets y Travel Rule.
Análisis blockchain IAIntegración y APIs
Conecta ERP, CRM y otros sistemas.
Sincronización automáticaSeguridad
Protege accesos con MFA, cifrado, bitácora y respaldos.
Detección de anomalías IADoce secciones que cubren toda la organización
Más allá de la prevención de lavado: la plataforma gestiona el cumplimiento integral de la empresa.
Gobierno Corporativo y Estructura Organizacional
Capital Humano
Compliance Officer
Identificación y Conocimiento
Operaciones y Avisos
Gestión de Riesgos y Políticas
Documentación y Registros
Verificación y Sanciones
Gestión Operativa y Financiera
Otras Obligaciones de Cumplimiento
Marco Normativo y Ordenamientos
Tecnología, Integración y Reportes
De la ley a la operación, sin cabos sueltos
ComplianceShield mapea cada obligación de la LFPIORPI a funcionalidades concretas, y va más allá de la prevención de lavado.
Las 16 Actividades Vulnerables
Catálogo de actividades y umbrales actualizados de identificación y aviso.
Obligaciones de KYC
Identificación de clientes, monitoreo, capacitación y auditoría interna.
Encargado de Cumplimiento
Gestión del Representante Encargado del Cumplimiento (REC).
Generación de Avisos
Elaboración y presentación de avisos a más tardar el día 17 de cada mes.
Restricciones de Efectivo
Control y validación de operaciones en efectivo por encima de los limites.
Beneficiario Controlador
Identificación y resguardo del beneficiario controlador.
Visitas de Verificación
Preparación y documentación ante visitas de la autoridad.
Sanciones y Multas
Control y prevención de infracciones administrativas.
Disposiciones complementarias
Reglas de caracter general y disposiciones aplicables.
Gobierno Corporativo
Capital Humano
Obligaciones Adicionales
El costo de no cumplir
Montos y penas de referencia conforme a la LFPIORPI y el Código Penal Federal; pueden actualizarse según la normativa vigente.
Valor de la inteligencia artificial
84 capacidades que reducen el trabajo manual, anticipan el riesgo y mantienen la vigilancia sin descanso.
Hasta 80% menos tiempo de identificación de clientes con OCR, biometría y validación Ezigna
Hasta 70% menos falsos positivos con modelos de machine learning adaptativos
Detección proactiva de operaciones fraccionadas y patrones sospechosos
Generación automática de avisos y reportes, con menos errores humanos
Monitoreo continuo 24/7 de listas restrictivas y PEPs
Análisis predictivo para acciones preventivas en lugar de reactivas
Asistentes virtuales que reducen la curva de aprendizaje
Optimización de recursos con análisis de datos operativos y de cumplimiento
Sincronización inteligente con sistemas ERP y RH
Diseñado para las actividades vulnerables
Acompanamos a los sectores que la LFPIORPI regula como actividades vulnerables, con configuraciones y umbrales especificos.
Inmobiliario y desarrollo
Compraventa, construcción y arrendamiento de inmuebles.
Notarias y fedatarios
Fe pública: notarios y corredores públicos.
Joyeria y metales preciosos
Metales, piedras preciosas, joyas y relojes.
Casinos y juegos con apuestas
Operadores de juegos, sorteos y concursos.
Automotriz y vehículos
Vehículos aéreos, marítimos y terrestres; blindaje.
Activos virtuales
Intercambio y custodia de activos virtuales (cripto).
Servicios profesionales
Servicios profesionales independientes bajo el Art. 17.
Comercio exterior y traslado de valores
Comercio exterior, aduanas y traslado o custodia de dinero.
Modelos flexibles que se adaptan a tu organización
Renta mensual en la nube (SaaS) o licencia perpetua. Todos los precios en pesos mexicanos, más IVA.
Licencia perpetua
Incluye código fuente, documentación, implementación y el primer año de mantenimiento.
Cumplimiento, en lenguaje claro
Guías prácticas sobre LFPIORPI, KYC e inteligencia artificial aplicada al cumplimiento.
Qué es la LFPIORPI y quién está obligado
Las 16 actividades vulnerables del Artículo 17 y las obligaciones que nacen de cada una.
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Qué exige el Título IV Bis y cómo documentar al beneficiario controlador sin fricción.
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Cómo el OCR y el análisis automatizado transforman la identificación de clientes.
Leer artículoAvisos ante la UIF: el calendario y el día 17
Cómo funciona la presentación mensual de avisos y cómo evitar errores y omisiones.
Leer artículoVisitas de verificación: cómo prepararte
Qué revisa la autoridad y cómo tener el expediente listo antes de que toquen la puerta.
Leer artículoLo que una dirección pregunta antes de decidir
Reforma penal, responsabilidades, implementación, seguridad y precios.
¿Qué cambió con la reforma de julio de 2025?
¿Quién puede resultar responsable penalmente?
¿Hay forma de corregir un error sin sanción?
¿ComplianceShield es solo para prevención de lavado?
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Encuentre el error antes que la autoridad. Cuentanos sobre tu organización y te mostramos como ComplianceShield se adapta a tu operación.
Desde la reforma de julio de 2025, un error en un Aviso puede constituir delito, incluso por negligencia. La ventana de corrección solo existe si tu organización lo detecta primero.